重大调整！事关个人存取款
重大调整！事关个人存取款
时间：2025-08-10 21:45
来源：湖北发布
中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》，面向社会公开征求意见，截止日期为9月3日。
这份新规中最引人注目的变化是，取消了2022年版监管规则中，关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。
官网截图
此外，为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等业务，一次性交易金额超过5万元的，金融机构仍需开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件，或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
《征求意见稿》第九条
相关链接：
《中国人民银行 国家金融监督管理总局中国证券监督管理委员会关于<金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)>公开征求意见的通知》全文
编辑：万林
热门视频
热门新闻
